יש לא מעט מקרים בחיים בהם אדם צריך לדעת מהו מצבו הכלכלי של אדם או ארגון מסוים שעומד מולו. זה יכול לקרות במסגרת הליך גירושין, זה יכול לקרות לפני שנכנסים לשותפות עסקית, זה יכול לקרות כשמישהו חייב לנו כסף וזה יכול לקרות בעוד לא מעט מצבים בחיים.

ההתמודדות עם מצבים כאלה היא לא תמיד פשוטה, משום שבדרך כלל לא מקובל לשאול שאלות על המצב הכלכלי ומשום שאם כן מגיעים למצב ששואלים – לא תמיד מקבלים תשובה מהימנה. לכן, כשנמצאים במצב שבו רוצים לדעת בצורה הכי ברורה ומדויקת את כל הפרטים אודות מצבו הכלכלי של אדם או ארגון מסוים, הדרך הטובה ביותר היא לפנות למשרד חקירות המתמחה בתחום של חקירות כלכליות.

מהי בדיוק חקירה כלכלית?

חקירה כלכלית היא חקירה שיש לה מטרה אחת: להבין בדיוק מהו הסטטוס הכלכלי של הגוף או האדם הנבדק. על מנת לקבל את המידע המדויק, חוקר כלכלי יבצע את הפעולות הבאות:

• איתור כל ההכנסות שיש למושא החקירה
• ביצוע חקירה לאיתור שותפויות או בעלות על חברות שהיו לנבדק.
• איתור רכבים שנמצאים בבעלות הנבדק או שהנבדק משתמש בהם, לרבות "רכבים מוברחים" – רכבים שהנבדק העביר על שמם של קרובי משפחה / חברים לטובת התחמקות ממסים.
• איתור ביטוחים וחסכונות שונים לרבות ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה קופות גמל, ביטוחי חיים ואחרים.
• איתור מידע אודות נכסים ו/או כספים שקיבל הנבדק (במסגרת ירושות, מתנות וכד').
• חקירת יכולתו הכלכלית של הנבדק.
• איתור חשבונות בנק לא מוצהרים.
• איסוף מידע אודות מצבו הכלכלי של הנבדק – האם הוא מוגבל על ידי הבנק, האם ישנן תביעות אזרחיות נגדו, האם מתנהלות נגדו חקירות כלכליות אחרות, האם יש לו תיקים בהוצאה לפועל וכל מידע אחר שיכול לסייע להבנת המצב על בוריו.

כל הפעולות הללו צריכות להתבצע בצורה דיסקרטית, מבלי שהנבדק ידע שעוקבים אחריו על מנת שלא יבצע פעולות שמטרתן להסתיר כספים ו/או נכסים שנמצאים ברשותו.

מתי צריך חקירות כלכליות?

חקירות כלכליות נדרשות במגוון רחב של סיטואציות, ביניהן:

• אדם שחייב לכם כסף ומתחמק מהתשלום בתואנות שונות – כמובן שאפשר לתבוע אותו אבל אם יתברר בבית המשפט שאין לו אמצעים ושבשום אופן הוא לא יכול להחזיר את כספכם – הרי שבזבזתם הרבה זמן וכסף מבלי שתקבלו תמורה. אם תבצעו חקירה כלכלית לפני ההליכה לבית המשפט – תוכלו לדעת אם יש ברשות החייב כסף או לא, ולהחליט איך לפעול בהתאם.
• כניסה לשותפות – אם אתם מתכננים להיכנס לשותפות עם אדם מסוים אבל חוששים שאין לו מספיק אמצעים ושבסופו של דבר רוב ההוצאות תיפולנה עליכם – כדאי מאוד לפנות למשרד חקירות המתמחה בתחום של חקירות כלכליות לפני שחותמים על ההסכם.
• חקירות במסגרת תהליך גירושין – אם אתם עומדים בפני גירושין וחוששים שבן או בת הזוג מסתירים מכם נכסים על מנת לשלם לכם פחות, זה בדיוק הזמן לפתוח בחקירה כלכלית.
• איתור נכסים מוברחים – אם אתם חושדים שלאדם שחייב לכם כסף יש נכסים שהוא העביר על שם אדם אחר כדי שלא יעקלו לו אותם, חקירה כלכלית תוכל לברר אם אתם אכן צודקים.

איתור משרד חקירות כלכליות

מכיוון שחקירות כלכליות הן חקירות המחייבות הרבה מאוד רגישות וכמובן שגם דיסקרטיות, כדאי לפנות למשרד שיש לו ניסיון בתחום.